Zakres i sposób współpracy

Współpraca z klientem odbywa się na kilku płaszczyznach: w fazie wstępnej dokonujemy analizy projektu i jego biznes planu, w tym weryfikacji założeń biznesowych. Analizujemy także dokumenty finansowe klienta. Jeżeli projekt spełnia nasze kryteria – wtedy modyfikujemy istniejący biznes plan – a jeżeli istnieje taka potrzeba przygotowujemy biznes plan wg. preferencji i wytycznych banków finansujących/inwestorów. Przyspiesza to proces weryfikacji ryzyka inwestycyjnego i uzyskania promesy kredytowej. W niektórych przypadkach dokonujemy także inspekcji obiektów.Doradzamy w przygotowaniu biznes planów dla projektów klientów tak, aby bank uwierzył w potencjał generowania przychodów projektu/ firmy – a to jest kluczowe w ocenie ryzyka inwestycyjnego. Wraz z klientem zastanawiamy się też nad strategią marketingowo-sprzedażową. 

W kolejnym kroku – już po uzgodnieniu z klientem konstrukcji finansowej dla projektu - negocjujemy warunki kredytu w wybranych bankach, a w przypadku emisji obligacji korporacyjnych przedstawiamy założenia do dokumentów emisyjnych i  uzgadniamy warunki emisji z domem maklerskim (lub z bankiem - organizatorem emisji). 

Następnie negocjujemy - w imieniu klienta - z menedżerami ryzyka kredytowego w bankach, eksponujemy dobre strony projektów, tak, aby ocena ryzyka kredytowego była optymalna, a tym samym warunki kredytowania akceptowalne dla klienta. Dbamy o niskie oprocentowanie i prowizje bankowe. 

Czas od podpisania umowy z klientem, do przedstawienia warunków finansowania projektu (tzw.term sheet) czy też podpisania umowy kredytowej/inwestycyjnej uzależniony jest od wielkości oczekiwanego finansowania i złożoności projektu.

Projekty obligacyjne trwają zazwyczaj do 3 miesięcy - w przypadku emisji krajowej. Projekty emisji zagranicznych są bardziej skomplikowane, dłuższe i wymagają spełnienia przez Emitenta specyficznych warunków (wielkość emisji, posiadanie ratingu,zabezpieczenia).

W przypadku finansowania projektów pożyczką prace rozpoczynamy od analizy możliwych zabezpieczeń. Mogą to być nieruchomości lub inne aktywa (np. akcje spółki jeśli są notowane na GPW lub na rynku New Connect).

Pożyczki udzielane są zazwyczaj na 6 - 18 miesięcy.